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      我给娃娃讲金融(反洗钱篇)——第一课

      小朋友们,反洗钱小课堂开课啦!让我们一起来学习第一课——反洗钱基础知识。

      什么是洗钱?

      洗钱活动最早出现在20世纪20年代,当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店,在每晚计算当天的洗衣收入时,他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门纳税,扣去应缴的税款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。简单来说,洗钱就是将非法所得洗白的过程。

      清洗哪些钱构成洗钱罪?

      主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗罪的所得及其产生的受益,将构成洗钱罪。

      什么是反洗钱?

      反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》等采取相关措施的行为。

      为什么要反洗钱?

      洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家名誉。

      反洗钱工作要干什么?

      反洗钱岗位人员结合监管机构(中国人民银行)的监管要求,对每一个客户采取严格的客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施来预防反洗钱犯罪的发生,从源头把控,预防洗钱犯罪。

      洗钱案例分享——贩毒获取的巨款

      以王某、李某夫妇为首的犯罪团伙用800元的价格从某地购入“糖果型”毒品运到武汉,再以每公斤1.4万元高价卖给贩毒人员,从中获得巨款,二人将巨款用来购买新房,并将贩卖毒品的巨款藏匿于新房中。最终,警方依据群众举报信息,将王某、李某一并抓获,并没收其贩毒非法赃款。

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